为提高公司海外客户经理对法律风险的识别能力，前段时间，法律事务部律师刘伟前，为客户经理进行了海外常见法律风险的案例培训。

在培训结束后，客户经理小Z找到刘律师，反馈自己的客户正遇到邮件诈骗，请求协助解决。

原来，今年5月份，海外某客户告知业务人员小Z，其已向公司支付了定金，要求尽快驱动订单，但实际上公司并未收到付款。由于客户坚持自己已汇款，为了维护良好的客户关系，小Z向其出示证据表明公司确实没有收到定金，并安抚客户情绪，承诺着手调查此事。

由于客户所在地金融业落后，在银行汇款后通常会延迟到账，并且也没有汇款单据，因此无法证明是否已完成汇款。随后，客户反馈自己不久前收到客户经理小Z发的邮件，内容为公司的收款账户处于“维护”状态，要求其将钱打入新的银行账户。但实际情况是，公司的收款账户并未变更。在小Z参加培训当天，客户将“变更银行账户邮件”转发给小Z。看到这封邮件后，小Z意识到是诈骗分子拦截了她与客户之间的邮件，并冒充她发送诈骗邮件，诱骗客户将定金汇给其他账户。

听到小Z的反馈后，为防止诈骗分子转移账户中的资金，给客户带来损失，刘律师立即协助客户经理报警，申请冻结该笔资金。但由于公司并非诈骗的受害人，警方不予立案，并建议客户在所在地报案。此时，客户所在地已是深夜。跨国报案手续繁琐，耗时较长，客户报警也难以解决问题。

经过与海外商务部、财务资金部的沟通协商，刘律师配合小Z将此次诈骗的相关证据材料发至诈骗分子的开户行，向该银行负责人说明情况，争取银行的理解和配合，同时继续协调资源在国内立案。财务资金部也尝试通过银行渠道反映情况，寻找解决方案。

最终，在大家的不懈努力下，最终引起银行合规部门和国际业务部门领导的重视，同意将该笔款项退还至客户账户，成功帮客户挽回损失。

事后，刘律师与海外商务部沟通，将该类情况的风险规避建议通过邮件告知小Z，由小Z转达给该位客户，避免类似事件再次发生。

（法律事务部 田  辉）